XDConseil s’engage à fournir des services professionnels haut de gamme, en toute transparence, en toute indépendance et dans un respect absolu de la confidentialité.

Indépendance, transparence et clarté financière

Nous souhaitons accompagner nos clients sur la durée. Pour ce faire, nous veillons à fournir transparence, clarté financière et indépendance à nos clients :

  • Transparence et clarté financière : nous établissons nos devis au cas par cas et informons par avance de toutes les rémunérations inhérentes aux services proposés. De plus, nous veillons à informer en permanence nos clients sur l’évolution de la mission qu’ils nous ont confiée, en leur remettant les éléments suivants : une fiche d’information légale, un questionnaire client, une lettre de mission, un rapport de mission, reporting détaillé.
  • Indépendance : nous ne sommes affiliés à aucun partenaire privilégié. Nous mobilisons des savoir-faire externes auprès de notre réseau de professionnels, en fonction des problématiques rencontrées, quand les objectifs nous les imposent, et nous proposons le partenaire qui convient le mieux à la situation de nos clients.

Nos certifications

XDConseil est une structure réglementée et contrôlée, par la Banque de France, l’Autorité des Marchés Financiers et l’ORIAS (registre unique des intermédiaires en Assurance Banque et Finance).

XDConseil exerce son activité avec les certifications suivantes, garanties de rigueur et d’éthique de nos actions :

  • Statut CIF « Conseiller en Investissements Financiers », inscrit auprès de l’Autorité des Marchés Financiers sous le n° 14004441. Ce statut, mis en place par la loi de sécurité financière du 1er août 2003, assure une meilleure protection des investisseurs. Il garantit notamment que le conseiller remplit les conditions d’honorabilité et des compétences professionnelles nécessaires à son activité de conseil.
  • Statut IOBSP  « Intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement », inscrit auprès de L’ORIAS sous le n°14004441. Cette association est placée sous le contrôle de l’Autorité de Contrôle Prudentiel (ACP), et recense l’ensemble des intervenants professionnels autorisés à commercialiser des contrats d’assurance, des opérations de banques, notamment des crédits, des services de paiements et des instruments financiers et/ou à donner un conseil sur ce type de produits.
  • Statut de Courtier d’Assurances Inscrit auprès de l’ORIAS sous le N°14114441 placé sous le contrôle de l’Autorité de Contrôle Prudentiel (ACP), 61, rue Taitbout – 75436 Paris Cedex 09.
  • Membre de la compagnie des CGPI (Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants) sous le n°F00407. Association professionnelle, agréée par l’Autorité des Marchés Financiers, qui représente les professionnels des métiers du patrimoine, défend leurs droits en retour et contrôle le respect du code de bonne conduite.

Couverture Responsabilité Civile Professionnelle et Garantie financière

La loi impose à tout intermédiaire en assurance de disposer d’une Responsabilité Civile Professionnelle et d’une Garantie Financière, pour se protéger de tout sinistre. Tous nos services sont assurés auprès de MMA COVEA RISKS 19-21, Allées de l’Europe – 92616 Clichy Cedex, sous le n°113516430